با میلیارد چیکار میشه کرد

با میلیارد چیکار میشه کرد : اولا، سرمایه گذاران نهادی مانند صندوق های بازنشستگی از مدیریت فعال گران قیمت، از جمله صندوق های تامینی، به سمت مدیریت غیرفعال ارزان تر حرکت کرده اند. با مدیریت منفعل، هیچ مهارتی برای پرداخت، تجارت کمتر و بنابراین هزینه کمتر وجود ندارد.

در یک محیط با تورم پایین، کارمزدهای مدیریت فعال ۱% یا بیشتر، حتی بدون ۲۰% عملکرد اضافی که توسط صندوق های تامینی دریافت می شود، فشار غیرقابل تحملی بر عملکرد است. نمایه سازی غیرفعال، خرید سهام یا اوراق قرضه با وزن ثابت، عملاً نوعی تجارت سیستماتیک است.

با میلیارد چیکار میشه کرد : هرچند بسیار ساده. من نشان خواهم داد که چگونه می توان این مفهوم را در مثال سرمایه گذار تخصیص دارایی گسترش داد و بهبود بخشید. بازدهی از صندوق‌های تامینی را می‌توان به بتا تقسیم کرد – آنچه که می‌توانید با ردیابی بازار به دست آورید، آلفا – مهارتی که مدیر صندوق تامینی دارد و بتا جایگزین. یک مثال ۴ معامله سیستماتیک از بتای جایگزین، بازده اضافی است که می توانید از خرید سهام با نسبت قیمت به درآمد پایین (PE) و فروش سهام با نسبت PE بالا – یعنی حق بیمه ارزش سهام – به دست آورید. بتا جایگزین نیازی به مهارت ندارد.

اما نمی توان آن را فقط با خرید و نگهداری سهام به دست آورد. با این حال می توان آن را با پیروی از قوانین نسبتا ساده تولید کرد. برخی از صندوق های جمعی ایجاد شده اند تا به سرمایه گذاران امکان دسترسی به نسخه بتا جایگزین را بدهند، اما هنوز هم نسبتاً گران هستند. موسسات باید به طور جدی استفاده از معاملات سیستماتیک مبتنی بر قوانین را برای ایجاد پورتفولیوهای بتا جایگزین ارزان داخلی در نظر بگیرند.

با میلیارد چیکار میشه کرد : مثال معامله گر سیستم های پایدار نشان می دهد که چگونه می توان به این امر دست یافت. همچنین برای آماتورها آسان تر از همیشه است که به روشی سیستماتیک سرمایه گذاری کنند. فناوری صنعت مالی را متحول کرده است. در گذشته سرمایه گذاران آماتور مجبور بودند.

برای قیمت سهام و اخبار به روزنامه های دیروز تکیه کنند. اکنون می توانید داده های قیمت تاریخی را به صورت رایگان از وب سایت های متعدد بارگیری کنید. قدرت محاسباتی به کاهش قیمت ادامه داده است و می‌توانید استراتژی‌های بسیار پیچیده‌ای را روی رایانه‌های کوچک Raspberry Pi 30 دلاری اجرا کنید.

با میلیارد چیکار میشه کرد : به جای استفاده از کارگزاران سهام گران قیمت برای انجام معاملات، کارگزاران خرده فروشی ارزان به شما اجازه می دهند در سطوح کمیسیون معامله کنید که کسری از آنچه ۲۰ سال پیش ممکن بود. در دسترس بودن تعداد زیادی از صندوق‌های غیرفعال خرده‌فروشی انفجاری رخ داده است.

به طور خاص، مجموعه وسیعی از وجوه قابل معامله در مبادلات کثیف ظاهر شده است که امکان ردیابی غیرفعال تقریباً هر شاخص مالی قابل تصور را فراهم می کند. خرید و فروش اوراق بهادار که طیف وسیع تری از طبقات و کشورهای دارایی را پوشش می دهد بسیار ساده تر از گذشته است. اما تحولات دیگری نیز رخ داده است که موهبت آمیزی است.

با میلیارد چیکار میشه کرد : مشتقات مانند قراردادهای مابه‌التفاوت و شرط‌بندی اسپرد به آماتورها و حرفه‌ای‌ها این امکان را می‌دهد تا راحت‌تر از اهرم استفاده کنند. اما اگر مراقب نباشید، این موارد می توانند به سرعت ارزش حساب شما را به صفر یا حتی کمتر از آن ارسال کنند.در مثال معامله گر نیمه خودکار، نشان می دهم که چگونه معامله گران اختیاری می توانند با استفاده از یک چارچوب سیستماتیک برای مدیریت ریسک خود، به روشی نسبتاً ایمن و کنترل شده معامله کنند.

عرضه کارگزاران خرده سهام به طور اساسی بهبود یافته است. آنها به شما امکان دسترسی به وب سایت ها و برنامه هایی را می دهند که تجارت را به آسانی سفارش دادن از آمازون انجام می دهند. شما می توانید کارگزارانی را بیابید که به شما امکان می دهند سفارشات را به طور خودکار از نرم افزار ارسال کنید و معاملات کاملاً خودکار را امکان پذیر می کنند.

با میلیارد چیکار میشه کرد : یکی از پیشرفت‌های اخیر، ظهور پلتفرم‌های آنلاین است که به شما امکان می‌دهد به راحتی استراتژی‌های خودکار را پیاده‌سازی کنید. اینها ابزارهای عالی هستند، اما صرفاً برای تشویق خرید و فروش بیشتر ارائه می‌شوند. هرگز نباید فراموش کنید که کارگزار شما هنگام معامله مکرر پول بیشتری به دست می آورد.

در حالی که ضرر می کنید مگر اینکه معاملات اضافی به اندازه کافی سودآور باشند. من در این کتاب نشان خواهم داد که معامله بیش از حد پرهزینه است و چگونه از آن اجتناب کنید. ۳. من کمتر مشتاق ظاهر وب سایت های «تجارت اجتماعی» هستم که در آن شما استراتژی معاملاتی شخص دیگری را «دنبال می کنید».

با میلیارد چیکار میشه کرد : بی معنی است که اجازه دهید یک غریبه غیرقانونی، فاقد صلاحیت و احتمالاً بی تجربه، پول شما را مدیریت کند. با حداقل شواهد و شواهد آماری ناچیز مبنی بر اینکه آنها قادر به انجام این کار هستند. ۵ مقدمه در حال حاضر بسته‌های نرم‌افزاری بک تست زیادی در دسترس هستند. اینها به شما امکان می‌دهد استراتژی‌های بالقوه را آزمایش کنید تا ببینید کدامیک در گذشته بیشترین درآمد را داشته است. همانطور که در فصل های بعدی توضیح خواهم داد.

اگر مراقب نباشید، این اغلب منجر به از دست دادن پول واقعی در زمان حال می شود. در نهایت، کتاب‌ها و وب‌سایت‌های بسیاری حاوی سیستم‌های معاملاتی، مشاوره و راهنمایی برای تجارت وجود دارد که تعداد آنها در یک لحظه بیشتر می‌شود. بنابراین هیچ کمبودی در ابزارها و توصیه‌ها برای شروع سرمایه‌گذاری سیستماتیک وجود ندارد.

با میلیارد چیکار میشه کرد : اگرچه باید مراقب باشید زیرا در صورت عدم استفاده ایمن، کشنده هستند. آنجا خطرناک است یک لحظه تصور کنید که به تازگی وارد یک نمایندگی خودرو شده اید. در حالی که خودروی نمایش داده شده را تحسین می‌کنید، یک فروشنده شیک و مناسب به شما نزدیک می‌شود. “این عالی به نظر می رسد.

اما برای من کمی کوچک است. چه مدل های دیگری دارید؟» تو پرسیدی. او پاسخ می دهد: «در واقع این تنها مدلی است که ما می سازیم. “باشه. آیا کانورتیبل را توصیه می کنید یا مصرف سوخت آن خیلی بالاست؟ “ما کانورتیبل نداریم.” “درست. خرید رینگ های آلیاژی و تهویه مطبوع چقدر هزینه اضافی دارد؟ “هیچ چی. ما آنها را انجام نمی دهیم.» “آیا به رنگ قرمز می آید؟” «نه. فقط مشکی.» شما بسیار شگفت زده خواهید شد در واقعیت، به یک خریدار خودروی جدید.

با میلیارد چیکار میشه کرد : گزینه‌های زیادی پیشنهاد می‌شود که تغییرات احتمالی معمولاً به میلیون‌ها نفر می‌رسد! فروشندگان خودرو می توانند این کار را انجام دهند زیرا خودروها مدولار هستند – از اجزای جداگانه تشکیل شده اند که به راحتی قابل تغییر هستند. هنگام خرید یک ماشین جدید، می‌توانیم موتورهای مختلفی را مشخص کنیم یا گزینه‌هایی مانند استریو فانتزی را اضافه کنیم.

بعداً هنوز هم می‌توانیم قطعات خاصی مانند لاستیک‌ها را تغییر دهیم. اکنون تعداد زیادی کتاب و وب سایت را در نظر بگیرید که سیستم های معاملاتی مختلف را توصیف می کند. بسیاری از آنها بیش از حد مبهم هستند که نمی توان آنها را سیستماتیک در نظر گرفت، اما برخی دیگر شامل قوانین کاملاً دقیق هستند.

با میلیارد چیکار میشه کرد : تقریباً همه این سیستم‌های تجاری در دسترس عموم، ماژولار نیستند و نمی‌توان آنها را به راحتی تطبیق داد. شما این فرصت را ندارید که از نویسنده سوالاتی بپرسید: “من متوجه شدم که در اینجا از میانگین متحرک ۲۰ روزه استفاده کرده اید. چه زمانی استفاده از میانگین متحرک ۳۰ روزه منطقی است؟

شما می گویید ما باید ۲.۵ درصد از سرمایه خود را در هر معامله بگذاریم. چرا؟ اگر ۵ درصد بگذارم چه اتفاقی می افتد؟ من قوانین معاملاتی شما را دوست دارم، اما چگونه می توانم از آنها در چارچوب مدیریت موقعیت خود استفاده کنم؟

با میلیارد چیکار میشه کرد : چگونه می توانم از این برای معامله آتی بنزین استفاده کنم؟» ۶ تجارت سیستماتیک من به این سؤالات و بسیاری سؤالات دیگر بعداً در کتاب پاسخ خواهم داد. حالا بیایید به گفتگوی خیالی با فروشنده خودروی فرضی خود بازگردیم.